一、案件背景

张某某在网上通过之前朋友认识了本案主犯某华等人。通过网络征集大家购买“比特币”“以太币”等虚拟货币份额。张某某通过某华等人做的虚拟平台将自己5万余元存款购买了虚拟货币份额。其但因为部分投资人不会网上操作购买，某华等人就介绍给张某某，开始张某某是义务帮他们操作，后在某利诱和话术哄骗下和同案数人被认定为所谓“联创人”。“联创人”需要拿出自己的卡，将投资某华等人网站的投资人的钱汇总后，为投资人在网站开户、购买虚拟货币份额、存入该人的账户。并协助投资人操作买入卖出、赎回变现等。

二、律师切入点

1.本案公诉机关和审判审判法院不具有法定管辖权

犯罪嫌疑人应该在犯罪行为地或犯罪发生结果地法院管辖。因为，本案中犯罪嫌疑人张某某系通过出借银行卡而实施了违法行为，故其常住地也是其犯罪行为地。

2.被告人有可酌定从轻或减轻处罚的量刑情节

首先，从张某某的犯罪手段来看，系偶然在网络上通过他人介绍后得知该途径，其后又了解到可以赚到佣金，一时起了贪念而实施的涉嫌犯罪行为。这一点与有计划有预谋以洗钱为谋生手段的行为是有本质区别的。很显然本案被告人系偶犯，社会危害性也较小。

其次，张某某犯罪行为社会危害性较小，从主观犯意来看，综合考虑被告人的年龄和受教育程度，其作为一个普通公民是不具备经济及金融领域的专业性知识的。张某某在实施犯罪行为过程中，也没有被任何人告知上游犯罪行为的情况。主观恶性也相对较小。

另外，张某某在案发前一向遵纪守法，表现良好，从未有过任何违法犯罪行为，系初犯，人身危险性小，改造潜力很大。依据《刑法》、《中华人民共和国刑事诉讼法》等相关规定，应当给予张某某从轻处罚。

最后，张某某犯罪性质尚不严重，情节较轻，社会危害性较小，不结合张某某犯罪后悔罪态度诚恳，平时表现一贯良好，并系初犯、偶犯，主动退赃。

三、判决结果

一审判决判决被告人张某某犯洗钱罪，洗钱罪最高刑为10年，减至判处有期徒刑5年，罚金8万元。